Το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος

Abstract

Η παρούσα εργασία έχει ως κύριο θέμα την νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες φαινόμενο που συχνά εμφανίζεται με την ονομασία ως ξέπλυμα χρήματος. Όλο και περισσότερα χρήματα προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες που με την σειρά τους προσπαθούν να τα εμφανίσουν ως νόμιμα μέσω της εκμετάλλευσης του χρηματοπιστωτικού μηχανισμού. Στις παραγράφους που ακολουθούν γίνεται μια ιστορική αναφορά στο φαινόμενο αυτό καθώς και μια προσπάθεια εννοιολογικής προέλευσης ώστε να γίνει κατανοητό το φαινόμενο αυτό. Αναφέρονται οι κυριότερες εγκληματικές δραστηριότητες που έχουν ως σκοπό το χρηματικό κέρδος, τις φάσεις και τα στάδια που ακολουθούν μέχρι να νομιμοποιηθούν τα κέρδη καθώς και τις διάφορες τεχνικές που χρησιμοποιούνται στην διαδικασία αυτή. Παράλληλα θα δούμε και την σχέση που πολλές φορές φαίνεται να έχει το φαινόμενο της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων με την διεθνή τρομοκρατία καθώς και με τις χώρες που χαρακτηρίζονται ως φορολογικοί παράδεισοι όπως και μερικά από τα μεγαλύτερα οικονομικά σκάνδαλα που διαδραματίστηκαν στην χωρά μας . Τέλος ένα μεγάλο μέρος της μελέτης θα αναφέρεται στο ελληνικό χρηματοπιστωτικό σύστημα, στις υποχρεώσεις και τα μέτρα που πρέπει να παρθούν από τις Ελληνικές τράπεζες για την πρόληψη και την καταστολή του φαινομένου του ξεπλύματος χρήματος όπως και επίσης στο ρόλο που έχει ο Έλληνας νομοθέτης μέσω των διάφορων νόμων που έχουν θεσπιστεί για την καταπολέμηση της σύγχρονης αυτής μάστιγας.